A medida que tu vida cambia, haz que tu voluntad se mantenga al día. Puedes añadir una enmienda a tu testamento (llamado codicilo) o escribir un nuevo testamento para reemplazar el antiguo.

Después de que se haga el testamento, tanto las circunstancias como la ley pueden cambiar. Revise periódicamente su testamento para evaluar si necesita hacer alguna actualización. Si lo hace, puede modificar su testamento actual o hacer uno nuevo.

Relaciones nuevas o cambiadas

Mantener tu testamento actualizado no es sólo acerca de quién se queda con tus propiedades. Porque también puede usar su testamento para nombrar guardianes y albaceas, querrá asegurarse de que esos términos también estén actualizados.

En resumen, haga un seguimiento de quiénes han sido nombrados como beneficiarios, tutores y ejecutores, y asegúrese de que los términos sigan reflejando sus deseos.

Una relación que alguna vez fue estrecha puede cambiar con el tiempo, y es inteligente revisar ocasionalmente los términos de su voluntad para dar cuenta de esos cambios.

Incluir nuevos activos

También actualiza tu testamento para incluir cualquier activo recién adquirido. La mayoría de los testamentos incluyen una «cláusula residual» que nombra a los beneficiarios que recibirán todo el dinero y los bienes no nombrados específicamente en el documento del testamento – incluyendo cualquier propiedad que usted adquiera después de hacer su testamento. Por lo tanto, si después de hacer su testamento, usted hace cualquier compra grande o importante, asegúrese de que quiere que sus beneficiarios residuales reciban esos activos. Si no lo hace, haga un nuevo testamento.

Además, considere si desea que se transfieran nuevos bienes sin necesidad de un testamento. Todos los bienes que se transfieren a través de su testamento pasan por un proceso de legalización. La legalización puede ser un proceso largo y costoso, y normalmente es mejor transferir lo más posible fuera de la legalización. Por lo tanto, si adquiere nuevos bienes, en lugar de hacer un nuevo testamento, tal vez quiera poner los nuevos bienes en un fideicomiso en vida o hacer un plan para usar otra herramienta para evitar la sucesión.

Actualizar un testamento existente con un codicilo

Puedes hacer un cambio en un testamento existente creando un «codicilo». Un codicilo es un documento separado que añade o modifica los términos de su testamento original. Todos los estados exigen ciertas formalidades legales al crear un testamento ejecutable, y los codicilos suelen estar sujetos a esas mismas formalidades. Por lo general, esto significa que es necesario estar en pleno uso de sus facultades mentales cuando se elabora el codicilo y que usted y dos testigos deben firmarlo. Un codicilo no necesita ser notariado.

El uso de un codicilo suele ser mejor si sólo tienes que hacer pequeños o muy simples cambios. Usar un codicilo para hacer muchos o complicados cambios es más probable que cree confusión, ambigüedad o desacuerdo porque la corte necesitará leer — y darle sentido — tanto al testamento como al codicilo.

Revoca tu voluntad y crea una nueva

Cuando los cambios que necesita hacer en un testamento son sustanciales, haga un nuevo testamento en lugar de simplemente enmendar un testamento existente con un codicilo. Puede cancelar su testamento original declarando claramente en su nuevo testamento su intención de revocar todos los testamentos anteriores.

Un abogado de fideicomisos y patrimonios puede ayudar

La ley que regula los cambios en los testamentos es complicada. Además, los hechos de cada caso son únicos. Este artículo proporciona una breve introducción general al tema. Para obtener información más detallada y una discusión sobre sus circunstancias individuales, contacte con un abogado especialista en planificación de patrimonio.

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